AML & KYC Politikası

1. Giriş

Pinbasket, kara para aklama (AML - Anti-Money Laundering) ve müşterini tanı (KYC - Know Your Customer) düzenlemelerine tam uyum sağlamayı taahhüt eder. Bu politika, finansal suçların önlenmesi ve tespit edilmesi amacıyla uygulanan prosedürleri tanımlar.

2. Amaç

Bu politikanın amacı:

Kara para aklama ve terörün finansmanını önlemek
Dolandırıcılık ve sahte işlemleri tespit etmek
Kullanıcı kimliklerini doğrulamak
Şüpheli işlemleri izlemek ve raporlamak
Ulusal ve uluslararası düzenlemelere uyum sağlamak

3. Müşteri Kimlik Doğrulama (KYC)

Belirli işlem limitleri aşıldığında veya şüpheli aktivite tespit edildiğinde kimlik doğrulama süreci başlatılabilir:

Temel Doğrulama

Geçerli bir e-posta adresi ile hesap oluşturma
Telefon numarası doğrulaması
Temel kişisel bilgilerin sağlanması (ad, soyad)

Gelişmiş Doğrulama

Aşağıdaki durumlarda ek doğrulama istenebilir:

Yüksek tutarlı işlemler
Şüpheli hesap aktivitesi
Satıcı hesabı oluşturma
Büyük miktarda bakiye yükleme veya çekme talepleri

İstenebilecek belgeler:

Kimlik belgesi (nüfus cüzdanı, pasaport veya ehliyet)
Adres teyit belgesi (fatura veya banka ekstresi)
Selfie ile kimlik doğrulaması
Ödeme yöntemi sahiplik belgesi

4. İşlem İzleme

Tüm finansal işlemler otomatik ve manuel sistemlerle izlenir. Aşağıdaki durumlar şüpheli işlem olarak değerlendirilir:

Alışılmadık büyüklükte veya sıklıkta işlemler
Farklı ödeme yöntemleriyle çoklu hesap kullanımı
Coğrafi olarak tutarsız işlem desenleri
Hızlı bakiye yükleme ve anında çekme girişimleri
Yaptırım listelerindeki kişi veya kuruluşlarla bağlantılı işlemler

5. Risk Değerlendirmesi

Her kullanıcı ve işlem, risk düzeyine göre sınıflandırılır:

Düşük Risk: Normal işlem hacmi ve tutarındaki standart kullanıcılar.
Orta Risk: Ortalamanın üzerinde işlem yapan veya belirli kriterleri karşılayan kullanıcılar.
Yüksek Risk: Şüpheli aktivite gösteren veya yüksek riskli bölgelerden erişen kullanıcılar.

6. Şüpheli İşlem Raporlama

Şüpheli işlem tespit edildiğinde:

İlgili hesap geçici olarak askıya alınır.
İşlem detaylı incelemeye tabi tutulur.
Gerekli durumlarda yetkili makamlara bildirim yapılır.
Kullanıcıdan ek doğrulama belgeleri talep edilir.

7. Hesap Dondurma ve Kapatma

Aşağıdaki durumlarda hesap dondurulabilir veya kapatılabilir:

Kimlik doğrulama sürecinin tamamlanamaması
Sahte veya yanıltıcı bilgi sağlanması
Kara para aklama faaliyetine ilişkin güçlü şüphe
Yaptırım listelerinde yer alma
Düzenleyici kurumlardan gelen talimatlar

8. Veri Saklama

KYC doğrulama belgeleri ve işlem kayıtları, yasal gereklilikler doğrultusunda en az 5 yıl süreyle saklanır. Bu veriler güvenli ve şifreli ortamlarda muhafaza edilir.

9. Çalışan Eğitimi

Tüm Pinbasket çalışanları, AML/KYC prosedürleri konusunda düzenli eğitim alır. Eğitim programımız şüpheli işlem tespiti, raporlama süreçleri ve güncel mevzuat güncellemelerini kapsar.

10. İletişim

AML & KYC politikamızla ilgili sorularınız için legal@pinbasket.com adresinden bize ulaşabilirsiniz.

Son güncelleme: Mayıs 2026